Gelişen teknoloji ve dijitalleşen finansal piyasalar, yatırım alışkanlıklarımızı değiştirirken maalesef kötü niyetli organize suç şebekelerine de yeni kapılar aralamıştır. Yüksek getiri, sıfır risk, yapay zeka destekli arbitraj işlemleri veya bulut madenciliği gibi cezbedici ancak altı boş vaatlerle ortaya çıkan sahte kripto para platformları, her yıl binlerce kişinin ciddi maddi kayıplar yaşamasına neden olmaktadır.

Geçmiş yıllarda “Çiftlik Bank” gibi tarım ve hayvancılık temalı klasik saadet zincirleri ile binlerce kişiyi mağdur eden yapılar, bugün şekil değiştirerek dijital dünyaya entegre olmuştur. Ülkemizde Thodex gibi devasa kripto para borsalarının çöküşüyle başlayan süreç, günümüzde yabancı numaralarla kurulan WhatsApp grupları ve sahte mobil uygulamalar üzerinden irili ufaklı yüzlerce platformla devam etmektedir. Son dönemde kamuoyuna yansıyan coirna dolandırıcılık vakaları veya benzeri sözde “VIP yatırım” sistemleri, bu modern Ponzi evriminin en güncel örneklerindendir.

Peki, sahte bir borsaya veya kripto saadet zincirine para kaptıran mağdurlar hangi yasal adımları atmalıdır? Bu makalemizde, kripto para dolandırıcılığı vakalarında Cumhuriyet Başsavcılığına yapılacak şikayetlerin detaylarını, delil toplama aşamalarını ve aracı hesaplara yönelik bloke süreçlerini derinlemesine inceliyoruz.

Bilişim Sistemleri Aracılığıyla Nitelikli Dolandırıcılık (TCK Md. 158/1-f)

Türk Ceza Kanunu’nun 158. maddesinin 1. fıkrasının (f) bendi, bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılması suretiyle işlenen dolandırıcılık suçlarını düzenler. Sahte bir web sitesi kurarak mağdurlara ait varlıkları kendi kontrollerindeki cüzdanlara veya kiralık banka hesaplarına aktaran şahıslar, “nitelikli dolandırıcılık” suçu kapsamında yargılanırlar.

Ancak bu tür suçlarda failler genellikle sistemlerini yurt dışı sunucularında barındırdığı ve kimliklerini gizlediği için, mağdur tarafından başlatılan süreçlerde hukuki sürecin başarısı, savcılığa sunulacak şikayet dilekçesinin teknik yeterliliğine ve toplanan delillerin kalitesine bağlıdır. Yine savcılık tarafından da gerekli soruşturma eksiksiz olarak yapılacak ve şüphelilerin cezalandırılması sağlanacaktır.

Savcılık Şikayeti Öncesi Delillerin Eksiksiz Toplanması

Kripto dolandırıcılığında zaman her zaman mağdurun aleyhine işler. Şikayet aşamasına geçilmeden önce, şüphelilerin dijital izleri yok etme (örneğin sunucuyu kapatıp kaybolma) ihtimaline karşı aşağıdaki delillerin ivedilikle kayıt altına alınması hayati önem taşır:

1. Yazışmalar ve Manipülasyon Kanıtları: Sizi sisteme davet eden kişilerin mesajları, Telegram veya WhatsApp üzerinden kurulan “Yatırımcı Danışma” gruplarındaki sohbet geçmişleri ekran görüntüsü alınarak dosyalanmalıdır.

2. Sahte Arayüzler ve Dekontlar: Sistemin web sitesindeki sahte kâr tabloları, cüzdan bakiyeleri ve para yatırdığınızı gösteren tüm banka dekontları toplanmalıdır.

3. Kripto Transfer İzleri (TxID): Eğer sisteme doğrudan banka hesabınızdan değil de kendi yerel kripto cüzdanınızdan (USDT, BTC vb.) transfer yaptıysanız, bu işlemlerin “İşlem Kimliği” (TxID – Hash kodları) mutlaka savcılığa sunulmalıdır.

Sistematik Vurgunlar ve Mağdur Psikolojisi

Ponzi sistemlerinin ve sahte borsaların en belirgin özelliği, mağdurun parasını çekmek istediği an ortaya çıkan “vurgun” aşamasıdır. Tıpkı geçmişteki saadet zincirlerinde sistemin bir anda kilitlenip bahanelerin üretilmesi gibi, güncel kripto platformlarında da “yurt dışı vergi kesintisi”, “sigorta bedeli” veya “hesap dondurma masrafı” gibi bahaneler üretilir.

Örneğin, son zamanlarda adli mercilere yansıyan ve hukuki destek arayan coirna mağdurları ile türevi platform kullanıcıları tam olarak bu psikolojik baskıya maruz kalmışlardır. Kârlarını veya yatırdıkları ana parayı kurtarmak isteyen yatırımcılar, panik haliyle dolandırıcıların istediği bu son bedelleri de yatırarak zararlarını katlamaktadır.

Bu noktada yapılması gereken tek doğru hamle, sistemle olan tüm para trafiğini anında kesmek ve vakit kaybetmeden ilgili platforma yönelik (örneğin Thodex, Çiftlik Bank veya güncel vakalardaki coirna şikayet süreçleri gibi) resmi savcılık sürecini başlatmaktır. Unutulmamalıdır ki; yasal ve güvenilir hiçbir kurum, içerideki bakiyenizi çekmeniz için sizden dışarıdan ek bir para yatırmanızı talep etmez.

Kiralık Banka Hesapları ve Bloke Süreci

Kripto para dolandırıcılığında failler genellikle kendi isimlerine açılmış banka hesaplarını kullanmazlar. Bunun yerine, Türkiye’de yerleşik üçüncü şahısların banka IBAN numaralarını veya elektronik para hesaplarını belirli bir komisyon karşılığında kiralarlar. Mağdurun parası önce bu kiralık hesaplara gelir, ardından hızla kripto varlıklara çevrilerek aklanır.

Savcılık şikayet dilekçesinin en önemli talebi bu aşamada devreye girer: Paranın gönderildiği aracı hesapların tespit edilerek bu IBAN numaralarına acilen bloke konulması talep edilmelidir. Bloke işleminin hızlı yapılması, paranın yurt dışı kripto borsalarına aktarılmasını engelleyebilir. Ayrıca, hesabını komisyon karşılığı dolandırıcılara kiralayan bu şahıslar da işlenen suçtan müteselsilen sorumlu olup, kendilerine karşı ayrıca alacak davaları da ikame edilebilir.

Sonuç

Herhangi bir kripto platformu, dijital saadet zinciri veya coirna benzeri yapılar tarafından mağdur edildiğinizi anladığınız ilk an, zamanla yarış başladığını bilmelisiniz. Savcılığa sunulacak şikayet dilekçesinin sadece olayı anlatan basit bir metin olmaması; aksine, kripto para teknolojisine hakim, TxID izlerini sürebilen ve ceza hukuku ile borçlar hukuku (aracı hesaplara yönelik davalar) bağlantısını kurabilen teknik bir içerikte hazırlanması gerekir. Hak kayıplarının önüne geçmek ve zararın tazmini ihtimalini artırmak adına, sürecin ceza ve bilişim hukuku alanında uzman bir avukat aracılığıyla yürütülmesi en sağlıklı yöntem olacaktır. Sizin de konuya ilişkin başkaca sorularınız varsa ofisimizle doğrudan iletişime geçebilirsiniz.